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定期基金渐成“潮流”?布局需注意这三个要点

2018-09-04 00:40

  11月两只热销基金引起市场关注,一只是东方红睿玺三年定开基金,半天募集金额就超过100亿元,最后启动了“比例配售”;另一只是中欧恒利三年定开基金,同样一日售罄吸金74.1亿元。这两只爆款基金除了均是长期业绩稳健的明星基金经理管理外,另一个相同点是均采取了“三年定开”的模式,这吸引不少小伙伴关注。

  定期式基金和普通式基金不同,并不是在任何交易日都可申赎,是按照一个固定的运作周期来申赎,顾名思义,3年期定期就是“3年为一个运作周期一次申赎”。因此,相对于投资者而言,这类基金了部分流动性,但因为运作期内封闭式运作令基金经理无需顾及规模变动,更倾向于长期投资。

  中国基金报记者发现,目前市场上的定期式基金为债券型和混合型品种,比较常见是3个月、6个月、12个月、18个月、24个月等,若将这类基金视为一个整体和同期普通式基金相比,中长期看定期式基金业绩更有优势。

  不过,投资者选择这类基金时最核心是要选择一位优秀的基金经理来布局,此外,最好选择一个利好股市或者债市的时间点布局。

  Wind 数据显示,目前采取定期模式的混合型基金达到172只(各类型分开计算,不算分级基金),其中封闭运作期多大集中在3个月至36个月,比较多的是6个月和12个月的品种。若和普通混合型基金PK今年业绩,定开混合型基金业绩不敌。

  数据显示,截至11月12日,定开混合基金今年以来平均收益率为5.73%,其中表现较好的是东方红睿元三年定期,今年以来的收益率已超过55%,一骑绝尘。此外,国泰民丰回报、汇添富多策略、银华战略新兴、中欧精选、兴全新视野、东方红睿逸等也表现较好。从获得正收益数量看,今年定开混合基金中164只基金今年获得正收益,占比达到95.35%。

  而同期普通混合型基金业绩要好一些,2589只今年以来平均获得收益率为11.84%,业绩较好的是东方红睿华沪港深、上投摩根新兴动力、东方红沪港深等,今年以来净值增长率超过60%,还有29只混合型基金的业绩超过50%,表现非常突出。不过,普通混合型基金获得正收益率的比例是94.09%,略低于同期定开混合的业绩。

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